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新聞詳細
  • 這15個(gè)最新金融大騙局,已有人傾家蕩產(chǎn)!
    新聞分類(lèi):關(guān)注與視野   作者:handler    發(fā)布于:2016-01-044    文字:【】【】【
    騙局一

    泛亞貴金屬事件

    2015年9月21日下午13點(diǎn)30分,超過(guò)1000位來(lái)自全國各地的泛亞投資人聚集在證監會(huì )門(mén)口維權。他們身著(zhù)印有標語(yǔ)的白色T恤,拉起橫幅,高喊“活捉單九良,還我血汗錢(qián)”等口號。監管的缺失,人性的貪婪,令這家號稱(chēng)世界最大的稀有金屬交易所,延續了數年瘋狂的圍獵資本游戲。最終資金鏈斷裂,20多個(gè)省份的22萬(wàn)投資者的430億元資金難以討回。

    事發(fā)后,一個(gè)被北漂碼農在微博撰文講述自己與泛亞的悲情故事,一時(shí)間“你貪的是利息,人家要的是你的本金”傳遍朋友圈。
    騙局二

    金賽銀事件

    金賽銀基金董事長(cháng)王維奇,連環(huán)詐騙犯,金融圈的“岳不群”。

    9月底,位于北京金融街上的中國平安集團北京分公司樓下,聚集了近百名投資人向平安集團維權,60億投資款不翼而飛。他們表示購買(mǎi)了中國平安北京分公司兜售的理財產(chǎn)品出現了兌付危機。而其背后則是產(chǎn)品發(fā)行方深圳金賽銀基金的倒閉。

    回過(guò)頭來(lái)看,金賽銀用了這些花招哄騙投資者的信任。一是裝門(mén)面,其在深圳租了一個(gè)非常高檔豪華的會(huì )所,給投資人以“高大上”的形象。二是傍官員,打著(zhù)政府項目名義進(jìn)行推銷(xiāo)。三是以平安保險擔保的幌子,投資者爆料稱(chēng)有200多名平安保險的業(yè)務(wù)員參與其中,很多投資者以為是平安保險的產(chǎn)品才買(mǎi)的。四是吹掛牌,不懂的人還以為有多牛,實(shí)際上在上海股交中心掛牌門(mén)檻極低,比新三板差了很多,更別提創(chuàng )業(yè)板和主板相比。

    事后平安保險也對此次事件進(jìn)行了回應,稱(chēng)平安人壽業(yè)務(wù)員私下違規推介金賽銀產(chǎn)品的規模約為1億元左右。并且會(huì )積極配合調查,不會(huì )推卸責任,一切等待警方的調查結果。
    騙局三

    MMM金融互助

    月息30%,通過(guò)發(fā)展下線(xiàn)來(lái)維持,許諾高回報和高抽成,沒(méi)有經(jīng)政府核準的公司組織,只有一個(gè)復雜無(wú)比的網(wǎng)站,早在20多年前,就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。騙完印度又跑來(lái)騙中國...

    但是!還有很多人趨之若鶩的參與,甚至下血本投資。他們抱著(zhù)僥幸心理,覺(jué)得賺一把就跑,都無(wú)比自信的覺(jué)得自己不是那最后一棒??墒?,淹死的都是會(huì )游泳的...

    騙局四

    677家P2P崩盤(pán)跑路

    10月左右,一篇名為《P2P崩盤(pán)緊急提醒!677家跑路了》的文章刷爆朋友圈,文章列舉了詳細的跑路公司名單,提醒著(zhù)投資者其中的風(fēng)險。


    雖然跑路潮頻現,但國家還是在支持互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展。11月3日,十三五規劃建議發(fā)布,提到要規范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融。這是其首次被納入國家五年規劃建議?;ヂ?lián)網(wǎng)金融成為國家發(fā)展多層次資本市場(chǎng)中的重要一環(huán)。


    其實(shí),從這個(gè)角度來(lái)看,677家P2P大跑路也不失為一件好事,隨著(zhù)國家的重視以及相關(guān)法律的完善,這都會(huì )加速P2P大洗牌,未來(lái)P2P行業(yè)將越來(lái)規范、透明 。


    但是,畢竟目前P2P還處于洗牌中期,中間還有一批公司在渾水摸魚(yú)。具體的投資技巧不多說(shuō)了,網(wǎng)上一搜一大把??傊?,投資者在做任何投資之前都要三思而后行,別搭上這跑路潮的最后班車(chē)...
    騙局五

    民間借貸崩盤(pán)

    一般以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子,投資者一開(kāi)始投入的幾萬(wàn)后,嘗“甜頭”便追加幾十萬(wàn),甚至幾百萬(wàn),最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。


    比較出名的應該是,四川匯通擔保事件。匯通擔保注冊資本9億元,為四川省乃至西南地區注冊資本最大的股份合作制信用擔保專(zhuān)業(yè)公司之一。其偽造了大量的借款項目,注冊了上百家空殼公司,并通過(guò)數十家投資理財公司從民間籌資,最后資金鏈斷裂。據媒體報道,涉案金額在100億左右,事發(fā)后,其高管潛逃出境...


    不僅如此,匯通之后,四川民間金融依舊余震不斷,老板跑路、失聯(lián)、被抓成了四川民間借貸圈里的常態(tài)。同時(shí),陜西、甘肅、河南等地也曝出投資公司、擔保公司“跑路”事件。

    騙局六

    “原始股”泛濫成災

    這年頭,您手里不持有點(diǎn)兒原始股,是不是都不好意思了?在“無(wú)股權不富”的投資概念沖擊下,一場(chǎng)場(chǎng)原始股售賣(mài)大戲開(kāi)始集中上演。除了高回報、一夜暴富等收益誘惑外,“上市公司”這些個(gè)虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。民間資本鏈條崩裂之后,一批投資人開(kāi)始講述他們投資“原始股”,從一夜暴富的美夢(mèng)驟然深陷驚魂乃至血本無(wú)歸的經(jīng)歷。


    報道的比較多的是上海優(yōu)索環(huán)保和河南幾家公司,都是在登錄上海股權托管交易中心后,開(kāi)始售賣(mài)原始股,隨后人去樓空。媒體戲稱(chēng)賣(mài)原始股就像賣(mài)白菜一樣...


    謹記:掛牌≠上市,四板≠三板,天上不會(huì )掉餡餅!
    騙局七

    銀行理財“飛單”

    銀行飛單,即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引,私自與其他投資公司“勾結”,以銀行的名義出售投資公司的理財產(chǎn)品,并過(guò)分夸大收益加以蒙騙,導致投資者上當。


    幾個(gè)月前,多位市民稱(chēng)在農業(yè)銀行北京通州支行次渠分理處客戶(hù)經(jīng)理李某處購買(mǎi)理財產(chǎn)品,但到期后本金與收益均未兌現,共涉及17人2248萬(wàn)元,這起事件就是典型的銀行飛單案。


    在這里教你三招認清銀行飛單:

    第一,要看清相關(guān)理財產(chǎn)品合同條款,看清楚合同方是否有銀行參與、是否有銀行印章,還要注意鑒別印章的真偽;


    第二,要仔細辨別理財產(chǎn)品收益?,F在銀行理財收益一般在4%左右;


    第三,要仔細閱讀理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū),明確了解產(chǎn)品是否保本,募集資金具體投向,收益、期限等等。


    此外,還應該注意一些銀行銷(xiāo)售兜售的所謂理財產(chǎn)品其本質(zhì)就是分紅險或者投連險。這類(lèi)保險的整體的保障功能不強,整體保費較高,期限較長(cháng),而且分紅險中的分紅并不保證,投資者要加以分辨。
    騙局八

    高額貼息存款


    前幾日,蕭山日報爆料稱(chēng),一年多前,16位來(lái)自蕭山、杭州、寧波等地的存款人,把高達2.88億元巨額資金存入中國工商銀行甘肅省臨夏東鄉(縣)支行,如今存款到期超過(guò)一個(gè)多月,竟然無(wú)法從銀行兌付。


    事件大致的經(jīng)過(guò)是這樣的:當地一家大型民營(yíng)企業(yè)的負責人魏某,先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲戶(hù)到東鄉縣工行存款3.12億元。然后勾結銀行高管騙貸。多個(gè)資金中介人從中層層拿到數額不等的傭金,遠高于存款人的貼息幅度。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單,再以假存單作質(zhì)押,向銀行騙得巨額貸款...


    目前警方已抓捕了一批涉案主要人員。涉案資金也已經(jīng)被凍結,警方稱(chēng)如果當事人能夠證明存款資金來(lái)源合法正當,經(jīng)調查核實(shí)才會(huì )將逐步解凍存款...
    騙局九

    張冠李戴的假信托


    要么是在公司名字中加入信托字樣誤導投資者;要么盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。


    謹記,全國只有68家信托公司;正規信托公司推出的產(chǎn)品,可以通過(guò)信托公司官方網(wǎng)站或客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)查詢(xún);信托都是百萬(wàn)起投的。
    騙局十

    假民營(yíng)銀行


    謊稱(chēng)已獲得或正在申辦民營(yíng)銀行牌照,虛構民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款?,F在,民營(yíng)銀行只有5家,包括微眾銀行(騰訊)、華瑞銀行(均瑤集團)、金城銀行(正泰集團)、溫商銀行(天津華北集團)、網(wǎng)商銀行(阿里巴巴)。其他都是假的。

    騙局十一

    假基金


    設計虛假的基金網(wǎng)站,隨后在網(wǎng)絡(luò )廣泛張貼廣告信息,承諾高回報,最后跑路。投資者在網(wǎng)絡(luò )購買(mǎi)基金時(shí),一定要到基金公司官網(wǎng)、銀行官網(wǎng)以及正規的第三方基金銷(xiāo)售公司。
    騙局十二

    假券商


    使用虛假身份冒充國內知名證券公司開(kāi)設釣魚(yú)網(wǎng)站,帶有“內幕消息”、“代理炒股”、“炒股軟件”“包賺不賠”、等特征的炒股信息。股票開(kāi)戶(hù)要到正規券商機構營(yíng)業(yè)廳或官網(wǎng)進(jìn)行操作。


    此外還有打著(zhù)境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號,假冒或虛構國際知名公司設立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等。


    以投資養老公寓、異地聯(lián)合安養為名,以高額回報、提供養老服務(wù)為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;或通過(guò)舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年群眾投入資金。

    騙局十三

    打著(zhù)境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號騙錢(qián)


    打著(zhù)境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號騙錢(qián),或者假冒或虛構國際知名公司設立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等。
    騙局十四

    以投資養老公寓、異地聯(lián)合安養為名


    以投資養老公寓、異地聯(lián)合安養為名,以高額回報、提供養老服務(wù)為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;或通過(guò)舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年群眾投入資金。
    騙局十五

    現貨白銀投資


    以高額回報誘惑客戶(hù)開(kāi)戶(hù),然后開(kāi)始向你介紹現貨白銀,說(shuō)現貨白銀交易更加靈活,可以雙向買(mǎi)賣(mài),漲的時(shí)候可以做多,跌的時(shí)候可以做空,盈利空間大,開(kāi)戶(hù)后,有專(zhuān)業(yè)的老師帶著(zhù)操作,做了幾天可能會(huì )賺一些,然后會(huì )說(shuō)你的錢(qián)太少來(lái)錢(qián)慢,又讓投資者加大資金量,結果就是無(wú)休止的虧損。


    實(shí)際上就是一場(chǎng)對賭游戲,交易軟件被后臺人為操縱,交易所、會(huì )員、代理商層層設置陷阱,行情處于高位時(shí)不能平倉、本該下跌的白銀價(jià)格,在交易軟件上卻直線(xiàn)飆升……勢單力薄的散戶(hù)們要想賺到錢(qián),幾乎是不可能的,虧損的錢(qián)都被代理商賺走了。


    參與白銀投資一定要選擇正規的平臺操作和交易軟件,而且正規的平臺均有模擬盤(pán),方便投資者進(jìn)行模擬實(shí)際操作。


    在多地貴金屬亂象之后,監管層下定決心開(kāi)始下猛藥整頓交易所亂象。經(jīng)營(yíng)“貴金屬現貨”的交易場(chǎng)所將被集中清理整頓,此類(lèi)交易所最后在全國將被砍至20家左右。

    經(jīng)過(guò)一番羅列發(fā)現,所有的金融騙局都有一個(gè)典型的特征,就是高息。而其背后的本質(zhì)則是人性的貪婪。最后還是用這句話(huà)來(lái)總結下吧。

    你貪的是人家的利息,人家要的是你的本金,謹記謹記!

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